客户经理制作为沟通金融机构和高端客户的桥梁,是“以客户为中心”这一理念的必然产物,更是中国各大金融机构在市场竞争下的必然选择。然而这一传统工作模式却有其固有局限,即缺乏规模经济效应—客户经理的个体精力有限,其服务质量会随着名下客户基数的扩大而逐渐下降,这会导致较低的客户满意度和员工满意度;而降低的员工满意度会造成高绩效员工离职,从而进一步导致剩下客户经理整体服务水平下降和工作量的上升;当老客户流失后新客户对客户经理更难以形成信任关系,导致总体客户满意度又会进一步下降,从而形成恶性循环。
中石科技搭建基于金融机构对公客户经理智能工作平台系统,通过规范化对公客户经理日常工作的行为记录的方式,在全量和全流程管理的基础上,利用智能分析的技术对团队成员的行为日志进行梳理和智能化分析实现对团队管理的智能化,提高整体管理水平。
【应用背景】
当前我国处于经济发展新常态,银行业面临同业,新业态竞争以及经营环境的新变化。规模型发展方式效率降低,转型发展迫在眉睫。转型发展需要实现粗放式经营向精细化管理,外延式扩展向内涵式发展的转变。
【系统功能】
能够分客户经理、管理员、评审员三个角色进入系统,包含营销、日志、管理等功能。
【系统优势】
丰富的记录方式,如行为记录采用图片、文字、物理位置等丰富多样的方式记录,使得对客户经理日常工作行为的跟踪管理更加丰富和全面。智能化的日常工作辅助,为客户经理提供工作有力支撑。系统还提供完善的考核体系以及深层的管理分析,帮助银行更高效更便捷的进行日常工作管理。
【PC后台】